Unsere Geschichte

Von einer Idee zur vertrauensvollen Finanzpartnerschaft – wie Privalto Monedis entstanden ist und warum wir täglich für Ihre finanzielle Zukunft arbeiten.

Wie alles begann

2019 saßen wir in einem kleinen Büro in Dresden und stellten uns eine einfache Frage: Warum ist Finanzplanung für normale Menschen so kompliziert? Nach Jahren in traditionellen Bankhäusern wussten wir – es muss anders gehen.

Statt komplizierter Verträge wollten wir klare Gespräche. Anstatt Standardlösungen suchten wir nach individuellen Wegen. Heute arbeiten wir mit über 340 Familien und Unternehmen zusammen, die alle eines gemeinsam haben: Sie vertrauen darauf, dass wir ehrlich sind.

Jeder unserer Kunden hat eine andere Geschichte. Manche möchten ihr erstes Eigenheim finanzieren, andere planen ihre Rente oder bauen ein Unternehmen auf. Aber alle bekommen von uns die gleiche Aufmerksamkeit und Beratung, die wir uns selbst wünschen würden.

Was uns antreibt

Ehrlichkeit

Wir sagen Ihnen, was wir wirklich denken – auch wenn es nicht das ist, was Sie hören möchten. Transparenz bei Kosten, Risiken und Chancen ist für uns selbstverständlich.

Partnerschaft

Sie sind nicht nur eine Nummer. Wir kennen Ihre Situation, Ihre Ziele und Ihre Sorgen. Gemeinsam finden wir Lösungen, die zu Ihrem Leben passen.

Einfachheit

Komplizierte Finanzprodukte gibt es genug. Wir erklären alles so, dass Sie es verstehen und selbstbewusst Entscheidungen treffen können.

Moderne Finanzberatung mit digitalen Tools

Menschen hinter den Zahlen

Unser Team besteht aus Finanzexperten, die selbst Familien haben, Häuser abbezahlen und für die Zukunft sparen. Wir verstehen Ihre Herausforderungen, weil wir sie täglich selbst erleben.

Jeder bei Privalto Monedis bringt unterschiedliche Erfahrungen mit – vom Bankwesen über Versicherungen bis hin zu Start-up-Finanzierung. Aber alle teilen wir die Überzeugung, dass gute Finanzberatung persönlich und ehrlich sein muss.

Andreas Richter

Gründer und Geschäftsführer

"Nach 12 Jahren in Großbanken wollte ich endlich Beratung machen, bei der der Kunde im Mittelpunkt steht – nicht der Verkaufsdruck."

Andreas Richter, Gründer von Privalto Monedis

Unsere Mission

Wir machen Finanzplanung zugänglich und verständlich. Jeder sollte die Chance haben, kluge finanzielle Entscheidungen zu treffen – unabhängig vom Einkommen oder Vorwissen.

Deshalb bieten wir transparente Beratung ohne versteckte Kosten. Wir verkaufen nur Produkte, die wir selbst kaufen würden.

Kundenberatung in entspannter Atmosphäre

Unsere Vision

Bis 2027 möchten wir die erste Anlaufstelle für ehrliche Finanzberatung in Sachsen werden. Nicht durch aggressive Werbung, sondern durch Weiterempfehlungen zufriedener Kunden.

Wir träumen von einer Welt, in der niemand mehr Angst vor Finanzthemen haben muss.

Moderne Arbeitsweise bei Privalto Monedis

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